信托销售迈入"合规新时代" ！
多家机构停用个人微信推企业微信！
2026年1月2日，陕国投信托正式发布致客户告知书，宣布自2026年1月1日起，公司财富顾问全面启用官方认证企业微信作为唯一官方沟通平台，标志着这家上市信托机构正式加入信托行业销售合规升级的浪潮。
根据陕国投信托的公告内容，此次服务升级聚焦三大核心优势：
1:在安全性上嘉汇优配，企业微信的官方认证标识可有效防范非公司人员仿冒风险，信息加密管理进一步强化客户隐私保护；
2:在专业性上，通过全维度敏感风险防控、咨询记录可追溯等功能，实现合规营销闭环，即便财富顾问变更，客户历史需求也能自动转移对接，避免服务断层；
3:在规范性上，统一的服务标准和精准的信息触达机制，确保客户获取信息的准确性与及时性。
公告特别提醒客户，需认准官方认证账号，切勿轻信非认证渠道信息，如需帮助可联系官方热线或专属财富顾问。
事实上嘉汇优配，陕国投信托的这一举措并非行业孤例。
早在2025年9月，陆家嘴信托便率先发布告知书，明确自当年10月1日起，要求理财经理必须使用企业微信进行产品推介和服务沟通，全面停止个人微信等非官方渠道的销售行为。
同年12月1日，建元信托也启动企业微信专属服务，以落实监管要求、提升客户服务品质为核心目标，开启合规服务新模式。
在监管趋严的行业背景下，这场"工具合规"背后是信托行业合规体系的深度重构。
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》明确要求，客户聊天记录需至少保存6个月且随时可调取，而传统个人微信沟通存在记录易丢失、违规难追溯、仿冒风险高等痛点，早已无法满足监管要求。
近年来，因理财经理在个人微信中作出"保本承诺"、夸大产品收益等违规表述引发的纠纷屡见不鲜，部分机构甚至因此面临司法赔偿和监管处罚。
企业微信的消息存档、敏感词预警等功能，恰好解决了这一行业痛点，其自动留存的文字、语音、图片等全类型沟通记录，可支持毫秒级精准检索，让监管检查准备时间从数天缩短至分钟级。
随着越来越多信托机构加入合规升级行列，行业正逐步摆脱"野蛮生长"的遗留问题，迈向规范化、透明化发展新阶段。
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