

信托销售迈入"合规新时代" !
多家机构停用个人微信推企业微信!
2026年1月2日,陕国投信托正式发布致客户告知书,宣布自2026年1月1日起,公司财富顾问全面启用官方认证企业微信作为唯一官方沟通平台,标志着这家上市信托机构正式加入信托行业销售合规升级的浪潮。
根据陕国投信托的公告内容,此次服务升级聚焦三大核心优势:
1:在安全性上嘉汇优配,企业微信的官方认证标识可有效防范非公司人员仿冒风险,信息加密管理进一步强化客户隐私保护;
2:在专业性上,通过全维度敏感风险防控、咨询记录可追溯等功能,实现合规营销闭环,即便财富顾问变更,客户历史需求也能自动转移对接,避免服务断层;
3:在规范性上,统一的服务标准和精准的信息触达机制,确保客户获取信息的准确性与及时性。
公告特别提醒客户,需认准官方认证账号,切勿轻信非认证渠道信息,如需帮助可联系官方热线或专属财富顾问。
事实上嘉汇优配,陕国投信托的这一举措并非行业孤例。
早在2025年9月,陆家嘴信托便率先发布告知书,明确自当年10月1日起,要求理财经理必须使用企业微信进行产品推介和服务沟通,全面停止个人微信等非官方渠道的销售行为。
同年12月1日,建元信托也启动企业微信专属服务,以落实监管要求、提升客户服务品质为核心目标,开启合规服务新模式。
在监管趋严的行业背景下,这场"工具合规"背后是信托行业合规体系的深度重构。
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》明确要求,客户聊天记录需至少保存6个月且随时可调取,而传统个人微信沟通存在记录易丢失、违规难追溯、仿冒风险高等痛点,早已无法满足监管要求。
近年来,因理财经理在个人微信中作出"保本承诺"、夸大产品收益等违规表述引发的纠纷屡见不鲜,部分机构甚至因此面临司法赔偿和监管处罚。
企业微信的消息存档、敏感词预警等功能,恰好解决了这一行业痛点,其自动留存的文字、语音、图片等全类型沟通记录,可支持毫秒级精准检索,让监管检查准备时间从数天缩短至分钟级。
随着越来越多信托机构加入合规升级行列,行业正逐步摆脱"野蛮生长"的遗留问题,迈向规范化、透明化发展新阶段。
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